Handschrift und abschließende Unterschrift
§ 2247 BGB verlangt eine eigenhändig geschriebene und unterschriebene Erklärung. Ein Ausdruck, eine E-Mail oder ein von einer anderen Person geschriebener Text wird nicht dadurch zum wirksamen eigenhändigen Testament, dass der Erblasser ihn unterschreibt. Die Unterschrift soll den Text abschließen und dessen Urheberschaft sowie Ernstlichkeit bestätigen. Vor- und Familienname sind der gesetzliche Regelfall; andere Unterzeichnungen können unter bestimmten Voraussetzungen genügen. Um vermeidbare Streitigkeiten zu verhindern, sollte auf eine klare vollständige Unterschrift unter dem gesamten Verfügungstext geachtet werden.
Datum und Ort angeben
Der Erblasser soll den Zeitpunkt mit Tag, Monat und Jahr sowie den Ort der Errichtung angeben. Fehlen diese Angaben, ist das Testament nicht in jedem Fall automatisch unwirksam. Sie können aber entscheidend werden, wenn mehrere Fassungen existieren oder die Testierfähigkeit zu einem bestimmten Zeitpunkt zweifelhaft ist. Lassen sich die notwendigen Feststellungen anderweitig nicht treffen, kann die fehlende zeitliche Einordnung die Wirksamkeit beeinträchtigen. Ein sorgfältig datierter Text erleichtert deshalb die spätere Prüfung erheblich, ohne andere Formfehler oder inhaltliche Mängel zu heilen.
Klare Erbeinsetzung und vollständige Regelung
Die Verteilung einzelner Gegenstände beantwortet nicht immer eindeutig, wer Erbe wird. Deshalb sollten Erbenstellung, Quoten und gegebenenfalls Vermächtnisse auseinandergehalten werden. Ersatzbegünstigte können für den Fall des Vorversterbens benannt werden. Bei mehreren Blättern sollte ihr Zusammenhang erkennbar sein; nachträgliche Ergänzungen benötigen eine eigene Formprüfung. Besondere Regeln gelten für gemeinschaftliche Testamente von Ehegatten. Eine allgemeine Anleitung für ein Einzeltestament lässt sich daher nicht unverändert auf jede gemeinsame Verfügung oder eine bereits bindend geregelte Erbfolge übertragen.
BGH-Urteil zum Nachweis gegenüber Banken
Der Bundesgerichtshof entschied am 5. April 2016, XI ZR 440/15, dass auch ein eröffnetes eigenhändiges Testament mit Eröffnungsprotokoll die Erbenstellung gegenüber einer Bank nachweisen kann. Voraussetzung ist die erforderliche Eindeutigkeit der Erbfolge. Im konkreten Fall musste die Bank Kosten eines ohne ausreichenden Grund verlangten Erbscheins erstatten. Das Urteil stellt handschriftliche Testamente nicht für jede Nachweissituation einem Erbschein gleich. Konkrete Zweifel und besondere gesetzliche Nachweisregeln, etwa im Registerrecht, können eine andere Beurteilung verlangen.
Aufbewahrung und Auffindbarkeit
Ein wirksames Testament hilft wenig, wenn es nach dem Tod nicht gefunden wird. Eine amtliche Verwahrung kann die Auffindbarkeit absichern. Bei privater Aufbewahrung sollte zuverlässig gewährleistet sein, dass die Urkunde im Erbfall vorgelegt wird. Wer sie besitzt, muss sie nach Kenntnis des Todes grundsätzlich an das Nachlassgericht abliefern. Die Öffnung eines Umschlags durch Angehörige ersetzt die gerichtliche Testamentseröffnung nicht. Auch vermeintlich überholte Fassungen sollten nicht eigenmächtig als bedeutungslos aussortiert werden, wenn ihre rechtliche Rolle noch ungeklärt ist.
Wann verdient der Entwurf besondere Prüfung?
Beratung ist besonders sinnvoll bei Immobilien, Unternehmen, Patchworkfamilien, minderjährigen Begünstigten, Auslandsvermögen oder bestehenden gemeinschaftlichen Testamenten. Neben der äußeren Form müssen Testierfähigkeit, mögliche Pflichtteile und frühere Bindungen bedacht werden. Ein Muster kann Formulierungen erklären, aber die konkreten Familien- und Vermögensverhältnisse nicht selbst beurteilen. Vor einer Änderung sollten daher sämtliche bisherigen Verfügungen vorliegen. Anschließend ist zu prüfen, ob der neue handschriftliche Text das Gewollte vollständig und widerspruchsfrei regelt und ordnungsgemäß abgeschlossen wurde. Eine gut lesbare Schrift und eindeutig bezeichnete Personen erleichtern die spätere Umsetzung zusätzlich.